Finanssisektorilla on keskeinen vastuu talousrikollisuuden torjunnassa, ja alan toimijoiden on noudatettava laajaa sekä jatkuvasti kehittyvää sääntelykehikkoa. Viime vuosina järjestäytynyt talousrikollisuus on lisääntynyt merkittävästi, mihin ovat osaltaan vaikuttaneet geopoliittisten riskien kasvu ja haastava taloudellinen toimintaympäristö.
Norjan poliisin maaliskuussa 2025 julkaisemassa uhka-arviossa nostetaan esiin huolestuttava kehitys talousrikollisuuden saralla. Arvion mukaan järjestäytyneen talousrikollisuuden torjunta vaikeutuu entisestään rikollisten nopeasti kehittyvien ja mukautuvien toimintatapojen vuoksi. Vastauksena tähän kasvavaan uhkaan valvontaviranomaiset ovat tehostaneet valvontaansa rahanpesun estämisen ja talousrikollisuuden torjunnan osalta. Tämä kehitys korostaa ennakoivan, systemaattisen ja huolellisesti toteutetun compliance-työn keskeistä roolia finanssisektorilla.
NFR Talousrikollisuuden ehkäisy
Talousrikollisuuden ehkäisyn tiimimme tukee asiakkaitamme kokonaisvaltaisesti arvioimalla hallintorakenteita, prosesseja ja järjestelmiä varmistaakseen tehokkaan talousrikollisuuden torjunnan sekä sääntelyn noudattamisen. Uusien säädösten tai sääntelymuutosten yhteydessä asiantuntijamme toteuttavat sääntelyaukkoanalyysejä ja kypsyystasoarvioita sekä tukevat tarvittaessa prosessien, toimintamallien ja ohjeistusten päivittämistä.
Valvontaviranomaisten tehostunut valvonta ja yleistyneet tarkastukset edellyttävät finanssialan toimijoilta erityisesti johdolta sekä compliance-, riskienhallinta- ja liiketoimintafunktioilta korkeaa laatutasoa ja jatkuvaa valmiutta vastata viranomaisten vaatimuksiin. Asiantuntijamme tukevat asiakkaitamme viranomaiskyselyihin vastaamisessa ja varmistavat, että toimitettava aineisto ja dokumentaatio ovat sääntelyvaatimusten mukaisia, johdonmukaisia ja kestävät valvonnan tarkastelun.
Lisäksi tarjoamme räätälöityjä esityksiä, koulutuksia ja työpajoja, joiden tavoitteena on vahvistaa asiakkaidemme osaamista ja valmiuksia talousrikollisuuden ehkäisyssä.
Osa palveluistamme talousrikollisuuden ehkäisyn alueella:
- Petosten ehkäisystrategiat, -ohjeistukset ja -prosessit
- Petostutkinnat
- Petosriskien arvioinnit
- Koulutukset ja hallitustason valmennus
- AML/CTF-viitekehyksen arviointi ja kehittäminen
- Tuki yleisen riskinarvioinnin laatimisessa
- Tuki transaktiovalvonnan skenaarioiden kehittämisessä
- Tuki asiakasriskiluokittelumallien kehittämisessä
- Co-sourcing MLRO-rooliin
- Riippumattoman tarkastustoiminnon ulkoistaminen
- Väliaikaiset asiantuntijaroolit AML- ja petostoiminnoissa
- KYC ja asiakkuuden aloitusprosessit
- Malliriskien hallinta
- Mallien validointi
- AML GAP -analyysit
- Resurssitiimi CDD/EDD- tai transaktiovalvonnan jonojen purkuun
